百色92人涉嫌电信网络诈骗被公安惩戒限制银行账户业务

自2019年底以来，百色市公安机关克服疫情影响，不断加大对涉电信网络新型违法犯罪黑灰产业链犯罪团伙的打击力度。截至9月15日，全市累计打击处理出租、出借、出售、购买银行对公账户、个人账户、电话卡的犯罪嫌疑人92人。

为强化源头治理，铲除滋养电信诈骗、网络赌博犯罪的土壤，严厉打击出租、出借、出售、购买银行个人账户、电话卡行为，保护人民群众财产安全和合法权益不受侵害，根据《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（银发【2019】85号），百色市公安局联合人民银行百色市中心支行决定对我市92名涉嫌出租、出借、出售、购买银行账户、电话卡的个人以及电信网络诈骗案件涉案银行账户的开户人实施惩戒。

惩戒对象：

经百色市公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位、个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人共计92名，后续根据需要分批次移送人民银行百色中心支行惩戒并向社会公布。

以下为被惩戒部分人员名单

惩戒措施：

（一）银行和支付机构5年内暂停其名下所有银行账户非柜面业务支付账户所有业务，并不得新开立账户。相关人员在惩戒期内不能开设新的银行账户和企业对公账户;不能使用网银支付功能;不能在银行ATM机办理业务。这意味着被惩戒人名下的支付宝、微信（红包）转账、网上购物等将无法使用，所有银行业务仅限于在柜台人工办理。

（二）将行政处罚信息纳入金融信用信息基础数据库（征信）。在一定时间内，被惩戒人的惩戒记录会体现在征信报告中，贷款、信用卡等申请会受到影响。

惩戒提醒：

惩戒人员在公安机关调查过程中发现存在多次、反复出售银行账户涉案情况。这些人员主观上存在“明知或应当知道”故意，客观上，其售出的银行账户已被证实用于电信诈骗犯罪，因此被以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪刑事拘留，等待他们的将是法律的严惩。

公安机关提醒：按照国家有关规定，银行账户限个人实名使用，凡出借、出租、出售给他人使用，由此产生的任何后果，账户开户人将要承担相应民事或刑事责任。请切勿贪小便宜，随意出借、出租、出售个人名下银行账户。银行账户或者支付账户仅限开户人使用，任何出租、出借、出售、购买银行账户的行为，可能会触犯《中华人民共和国刑法》，涉嫌妨害信用卡管理罪；诈骗罪；买卖国家机关公文、证件、印章罪；帮助信息网络犯罪活动罪等犯罪，从而受到刑事处罚。

典型案例：

黄某某等人帮助信息网络犯罪活动案

百色市公安局反诈中心、田东县公安局在工作中发现，黄某、黄某某、许某、岑某、吴某等人在2019年底至2020年疫情期间，黄某、黄某某、许某明知所收购的四件套（手机卡、银行卡、U盾网银、身份证照四合一）系为上游网络犯罪团伙提供非法支付结算手段，仍合伙长期在田东县大肆收购四件套后高价变卖给上游网络犯罪团伙许某，供其转账转移、支付结算电信网络诈骗等网络犯罪活动所得资金。黄某某、黄某、许某收购四件套高价变卖给上游网络犯罪团伙获利并帮助维护银行账户的正常转账躲避相关部门的风控及冻结，获得差价及报酬。民警进行查处过程中，在黄某处所查获大量作案银行卡、U盾等涉案物品。

日前，田东县人民检察院已以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对黄某、黄某某、许某、岑某、吴某等人依法批准逮捕。

黄某某、杨某等人买卖国家机关

公文证件案、妨害信用卡管理案

2019年底，谭某某找到的张某寻求购买对公账户（对公账户包含公司工商营业执照正副本、公司及法人财务章、法人身份证复印件、公司银行账号、U盾等）渠道。张某就找到韦某某问是否可以办理对公账户。韦某某便联系专门代办注册公司的杨某某、黄某某称需要购买对公账户，杨某某便答应张某。之后杨某某就以帮别人办理贷款的名义来骗取他人的身份证信息及电话卡，再由黄某某、张某、农某某、杨某某通过伪造“法人”签名、签订虚假租赁合同等方式注册虚假公司，再由农某某私刻公司公章、法人财务章，然后拿办好的公司营业执照去到银行办理对公账户，最后由杨某某将公司和对公账户向谭某某进行贩卖。

日前，右江区人民检察院已以涉嫌买卖国家机关公文证件案、妨害信用卡管理案对上述人员依法批准逮捕。

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