工行百色平果支行协助公安机关成功堵截电信诈骗案件

2022年4月21日，潘某持借记卡到工商银行百色平果支行办理取款业务，厅堂客服经理询问得知客户取款金额为一万元后，建议客户在ATM机办理，客户答复其卡已经被限制办理非柜面业务，不能在ATM机办理取款业务。运营主管进行账户核查时发现，客户账户已经被锁定，且要求客户打印账户流水进行核查时，留意到客户账户长期处于无业务状态，直到4月21日突然进账多笔资金，存在交易频繁等涉案特征，加之客户比较年轻，结合当前涉“两卡”犯罪严峻形势，该网点决定先稳住潘某，随即向当地公安反诈中心报告。公安反诈中心反馈该账户已经涉案，要求网点配合公安机关抓捕。随后，公安机关到网点将潘某带走做进一步调查。至此，工行平果支行成功堵截一起电信网络诈骗案件。

本次行动中，该行当班客服经理、运营主管保持高度警惕，切实加强涉赌涉诈交易识别，向客户询问了解客户银行卡的具体用途，在客户答复银行卡是用于生意资金周转后，进一步询问客户所从事的行业和是否有营业执照，发现客户回答迟疑且坚持取款。察觉到该账户存疑，随即利用前台风险智能平台查询且联系公安反诈中心核实，确定该账户涉案。该网点工作人员沉着应对、紧密配合，在稳住嫌疑人的同时及时联系公安机关，成功堵截一起电信网络诈骗案件。

“断卡”行动开展以来，工行百色分行积极落实公安机关的账户查止冻要求，坚决斩断“两卡”犯罪链条。依托工行个人金融智能风险管控平台开展常态化风险排查工作，重点关注开户业务真实性、合理性，切实守好防范违规使用银行账户的“第一道防线”。此外，该行多次组织金融知识进校园、进社区、进企业园区等专项宣传活动，引导客户下载“国家反诈中心”APP，提示群众正确使用银行账户，积极将反诈、个人征信宣传融入日常工作中，不断提高政策知晓度，与社会各界共同维护金融治安，体现大行担当。

（通讯员：黄伟）